"רק חולים וזקנים כותבים צוואה, ואני צעיר ובריא".
"אני ממש לא צריך צוואה. חצי הולך לאשתי וחצי לילדים. מה הבעיה?"
רבים בציבור נמנעים מלערוך צוואה וחוששים לעסוק בנושא. מדוע?
רבים חשים פחד שאם נעסוק בזה נקרב אלינו את מותו של מי שקרוב אלינו או מתוך האמונה המוכרת – לי זה לא יקרה.
איש מאיתנו אינו יודע מתי יגיע יומו, לכן פוטנציאל הדחייה הוא גבוה. הרי אפשר לערוך צוואה גם מחר וגם בשנה הבאה.
אחרים סבורים שחוקי הירושה מספיקים, או שחוששים להעלות את הנושא בפני בן או בת הזוג. הסיבות (והתירוצים) רבים ומגוונים.
אז למי ומדוע כן כדאי לערוך צוואה?
כשאין צוואה, חוק הירושה קובע את החלוקה בין היורשים לפי עץ המשפחה של הנפטר. כך, לדוגמא, כשלנפטר היו אישה וילדים – בת הזוג תירש מחצית מנכסיו, את כל תכולת הבית המשותף ואת המכונית המשפחתית. הילדים יירשו את המחצית האחרת, שתתחלק ביניהם בחלקים שווים.
חלוקה זו מתאימה לחלק מהציבור, אך לא לכולם.
מקרים בהם יש חשיבות לעריכת צוואה:
בהליכי גירושין.
כל זמן שטרם ניתן הגט, גם אם בני הזוג נפרדו, אם אדם ילך לעולמו טרם מתן הגט, בת הזוג תירש למרות הפרידה. מי שמעוניין למנוע מצב כזה – מוטב שיערוך צוואה.
ידועים בציבור.
בני זוג שחיים יחדיו, לרוב בפרק ב', ומעוניינים שבמקרה מוות ילדיהם ירשו אותם ולא בן / בת הזוג – צריכים לערוך צוואה. אחרת, במקרה של מוות, בן או בת הזוג הידועים בציבור יירשו מחצית מהרכוש, בדומה לבני זוג נשואים.
הורשת עסק.
במידה ויש לכם עסק פעיל, מוטב לתת הוראות ברורות כיצד יתנהל במקרה של פטירה, כדי למנוע מחלוקות וסכסוכים בין היורשים שלא יידעו להסתדר ביניהם. מחלוקות כאלה יכולות למוטט עסק כליל!
משפחות צעירות עם ילדים קטינים.
במקרה של פטירה כאשר יש ילדים קטינים, כשאין צוואה, החלק הכספי והזכויות בדירה יירשמו על שם הקטינים, ולהורה הנותר בחיים לא תהיה יכולת לבצע פעולות כספיות בחלק השייך לילדים. מצב כזה עלול להקשות על ההורה הנותר להמשיך לנהל את המשפחה מבחינה כלכלית. מומלץ לערוך צוואות הדדיות, ובהן כל אחד מבני הזוג מוריש לבן / בת הזוג, ורק לאחר מכן – לילדים.
הבעת תודה – טיפול במחלה.
לעיתים האדם רוצה להוקיר תודה לאדם שטיפל בו או סעד אותו במחלתו או בבדידותו, אף אם אינו נמנה על היורשים הקבועים בחוק.
עריכת צוואה היא הדרך המתאימה להבעת תודה, ותמנע סכסוכים ומחלוקות, בשל הבעת הרצון הברורה.
במקרה המטופל במשרדי כיום, אדם ביקש להביע תודתו לבת זוגו, שלא היתה ידועה בציבור שלו (גרו בדירות נפרדות), שסעדה אותו במחלת הסרטן שבה חלה, בעוד שילדיו המשיכו בחייהם. המנוח התמהמה, ולבסוף ערך צוואה בעל פה שעות ספורות טרם פטירתו. כיום, ילדיו חולקים על תוקף הצוואה בעל פה, והגיעו למשפט מורכב, מסועף ומלא אמוציות מול בת הזוג.
אילו היה המנוח עורך צוואה מבעוד מועד, לא היתה משפחתו נקרעת לגזרים כפי שאירע בפועל. חבל!
אדם העורך צוואה אינו חייב ליידע את משפחתו, והיא ניתנת לשינוי בכל עת.
הצוואה מאפשרת לאדם להותיר הוראות ברורות ומדויקות, ולבטא את רצונו שיקבל תוקף לאחר פטירתו.
מומלץ שלא לדחות את עריכת הצוואה, מי יודע מה צופן לו המחר?
עוד מומלץ לפנות לעו"ד לעריכת הצוואה, שעוסק בתחום הצוואות והירושות. עורך הדין יסייע לנסח את הצוואה בצורה מובנת וברורה, ולהימנע מבעיות ניסוח ופגמים שיקשו לבצע את הצוואה או שיגרמו לסכסוכים. עורך הדין יוכל גם להמליץ על חלופות ואפשרויות בחוק שלעיתים אינן בידיעת עורך הצוואה.
יש להקפיד על פירוט שמות היורשים, מספרי תעודות הזהות, פירוט הנכסים ורישומם.
את הצוואה ניתן להפקיד אצל רשם הירושות במשרד המשפטים, באופן מובטח שהצוואה לא תאבד או "תועלם" ע"י מי שאינה נוחה לו.
מעת לעת מומלץ לבדוק אם הצוואה הקיימת מתאימה למצב המשפחתי או הכלכלי, ולעדכן אותה בהתאם. זכרו, שבכל עת תוכלו לערוך צוואה חדשה, שתבטל את קודמתה, והצוואה החדשה היא זו שתחייב.
שנהיה כולנו בריאים עד מאה ועשרים!
האמור במאמר הנו כללי ואינו מחליף ייעוץ משפטי לפי נסיבות המקרה.
לקבלת ייעוץ או פרטים נוספים ניתן לפנות לעו"ד עינת ניימן, מוסמכת משרד המשפטים לעריכת ייפוי כוח מתמשך.